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保护个人信息 谨防洗钱陷阱

时间:2018-12-24 07:58来源:未知 作者:admin 点击:
本报讯 POS机套现、网络赌博、电话短信诈骗对于这些不法行为,很多人都很熟悉,但可能并不清楚它们都会牵扯到洗钱活动。 10月29日,值央行反洗钱履职10周年之际,人行莆田市中心支行联合辖区银行业金融机构、保险公司及相关支付机构等,在仙游县榜头镇坝下村

  本报讯 POS机套现、网络赌博、电话短信诈骗……对于这些不法行为,很多人都很熟悉,但可能并不清楚它们都会牵扯到洗钱活动。

  10月29日,值央行反洗钱履职10周年之际,人行莆田市中心支行联合辖区银行业金融机构、保险公司及相关支付机构等,在仙游县榜头镇坝下村,举行了以“警惕洗钱陷阱”、“反洗钱十年”为主题的反洗钱宣传活动,向市民宣传反洗钱基本知识。人行莆田市中心支行提醒,当前各类洗钱活动屡见不鲜,公众要增强反洗钱意识,防止被犯罪分子利用,警惕身边的洗钱陷阱。

  很多人都知道洗钱是一种严重的经济犯罪,到底什么是“洗钱”呢?上世纪20年代,美国一名通晓金融业务的黑手党成员开了一家洗衣店,把非法收入混入洗衣业务中,黑钱被漂洗成合法收入,“洗钱”一词因此得名。我国《刑法》规定,洗钱指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

  人行莆田市中心支行相关人士告诉记者,早期的洗钱分子往往通过现金走私等传统方式洗钱。近几年,洗钱手法日趋多样化和复杂化,常见方式有:经营POS机套现、网上钱庄、利用空壳公司非法从事资金支付结算业务、利用网店清洗受贿赃物、利用“钓鱼网站”实施诈骗、电话短信诈骗等。

  记者在29日的活动现场看到,各机构都派出多名工作人员,通过发放宣传手册、设立知识展板、现场讲解等形式,向市民介绍洗钱的主要特征、表现形式、常见手段等,并指导市民判断和防范洗钱风险。具有莆田特色的莆仙戏、反洗钱情景剧、歌唱表演,以及观众互动等项目,将宣传活动推向了高潮。

  从事古典家具行业的林先生说,当地民间借贷普遍,看来以后得注意非法资金利用民间借贷洗钱,谨防被拉下水。

  很多人都认为洗钱与自己无关,反洗钱的任务更轮不到自己头上。其实,这种观念存在误区。人行莆田市中心支行相关人士说:“或许我们自己不会主动参与到洗钱中,但可能由于我们不了解,或者疏忽,会被动地陷入到洗钱犯罪中,给自己造成损失。”

  据悉,洗钱活动正从银行业向其它非金融行业渗透,从传统的现金交易向现代金融工具扩散,从国内金融体系向国际金融体系延伸。作为辖区反洗钱行政主管部门,人行莆田市中心支行早在2005年时就推动政府建立了莆田市反洗钱联席会议制度,同时,积极履行反洗钱监管、监测、调查职能。近几年,根据资金监测的可疑交易线索,人行莆田市中心支行配合公安部门成功破获了多起POS机非常经营案、信用卡诈骗案、网络赌博案、集资诈骗案、非法经营黄金期货案等,为打击洗钱犯罪及其相关犯罪活动、维护辖区金融秩序发挥了积极作用。

  莆田人李某以经营茶叶店为名,开设网络赌博代理网店。赌博参与人将资金通过转账或POS机刷卡的方式打入李某的个人户账户后,李某就为其提供相应的筹码,当天进行筹码及资金结算。去年3月份,公安机关刑拘了李某等5名犯罪嫌疑人,查获银行卡40多张,没收POS机两部,冻结银行账户资金340多万元。

  仙游女子郑某从事鞋扣加工生意,属于家庭小作坊性质,但她却虚构投资项目,并以高额利润回报为诱饵,在两年多时间内,先后骗取群众集资款高达4.36亿元,最终因资金链断裂潜逃在外。去年8月,郑某被当地公安机关抓获。目前,其已被检察机关以集资诈骗罪向法院提起公诉。

  人行莆田市中心支行相关人士表示,洗钱不仅破坏经济活动的公平公正原则,影响市场经济有序竞争,威胁金融体系的安全稳定,而且与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,对经济安全、社会安定等都构成严重威胁。

  当前,大众对洗钱和反洗钱的意识比较差。据了解,很多洗钱案件侦破后,警方都发现犯罪分子利用亲属、朋友或其他人的身份证开立很多银行账户或银行卡,完成复杂的转账、汇款或提现,达到掩饰隐瞒犯罪所得的目的。

  面对身边不断增多的洗钱陷阱,市民该怎样保护自己,远离洗钱活动?人行莆田市中心支行相关人士表示,目前公民对于个人信息的保密意识不是很强,这也让犯罪分子有机可乘。比如身份证、信用卡等,稍不注意,就会被犯罪分子利用,成为洗钱犯罪的工具。所以,社会公众应增强自我保护意识:不把身份证租借给他人使用;不出租、出售自己的账户和银行卡;不帮助他人处理犯罪所得;不帮助他人转账或取现;不要轻信所谓资金运作传销项目;选择安全可靠的金融机构;在金融机构办理业务时主动配合完成身份识别,包括按要求出示身份证,如实填写个人身份信息并回答工作人员合理提问。

  人行莆田市中心支行提醒,对于洗钱行为,每个公民都有举报的义务和权利,公民如发现洗钱线索,可向当地中国人民银行或公安机关举报,所有举报信息将被严格保密。

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